Are lump sums of capital gains distributed correctly?

Hello, the tax advisor wrote the following regarding capital gains: "Please ensure that your lump sums are correctly distributed at the banks."
What does that mean? Thanks in advance.

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iF3lix
6 months ago

Du hast als Single einen Freibetrag von 1.000 €. Damit die Banken auch wissen wieviel sie freistellen können musst du für jede Bank einen sog. Freistellungaauftrag einrichten. Insgesamt dürfen die Freistellungsaufträge den Freibetrag nicht übersteige.

Du solltest also gucken dass du die Freistellungsaufträge so vergibst, dass er bei einer Bank nicht ausgeschöpft wird und dann teilweise Steuer einbehalten wird und bei einer anderen Bank aber nur ein Bruchteil des verteilten Freibetrags in Anspruch genommen wird.

Meandor
6 months ago

Er meint die Freistellungsaufträge.

Das Theater mit denen verfolgt mich seit meiner Volljährigkeit bei jedem Kontakt zu einer Bank oder einem Finanzdienstleister.

Wie viel Freistellung… *genervt*

peer80
6 months ago

Du scheinst mehrere Sparformen mit Kapitalerträgen zu haben. Insgesamt stehen dir 1000€ an Kapitalerträgen steuerfrei zu. Diesen Betrag von 1000€ kannst du auf verschiedene Sparformen aufteilen, dass die Kapitalertragssteuer gar nicht erst abgeführt wird. Und diese Aufteilung des Freibetrages sollst du überprüfen.

archibaldesel
6 months ago
Reply to  peer80

Nicht Sparformen, sondern institutsweise.

peer80
6 months ago
Reply to  archibaldesel

Ja sicher, das hätte ich impliziert in meine Aussage. Aber richtig, pro Geldinstitut ein Freistellungsauftrag, angepasst an die Höhe der zu erwartenden Kapitalerträge.

archibaldesel
6 months ago

Du sollst bei den verschiedenen Banken Freistellungsaufträge stellen, die im günstigsten Fall alle Zinsen abdecken, aber insgesamt EUR 1.000, bei Eheleuten EUR 2.000 nicht übersteigen.