Bargeld Nachweis durch Kontoauszüge möglich?
Hallo !
Ich habe über die letzte 2-3 Jahre immer wieder Geld abgehoben von der Bank und es gespart. Auf dem Konto hatte ich eine schlechte Kontrolle über die Ausgaben, deswegen habe ich es separat gespart.
Nun möchte ich das Ersparte auf mein Konto überweisen weil ich einen Eigenkapitalnachweis brauche wegen einer Finanzierung.
Ich habe die letzten Kontoauszüge der letzten drei Jahre ausgedruckt und die Auszahlungen markiert. Da ich Zuhause wohne und keine Miete zahle, konnte ich die gewisse Summe ansparen und hatte keine Fixkosten.
Nun ist meine Frage : reicht dieser Nachweis der Kontoauszüge inkl. Markierung der Auszahlungsbeträge, für den Nachweis meines Bargeldes ? Summiert man die ganzen Beträge kommt auch der Betrag meines Bargeldes zustande. Es ist einfach mein gespartes Geld. Ich möchte keine Probleme oder strafrechtliche Verfahren. Ich habe nur die Kontoauszüge.
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It should work without any problems. An extract from BaFin website:
Is it so far that you have to have a bad conscience for saving, even as a potential tax evader with a leg in jail?
What does the lender do to your account management? Conversely do it and blacken the positions you don’t want to explain.
In case of cash payment of larger sums of money on a current account, each bank is obliged to check the action for money laundering. For a deposit of 10,000 euros a year, the bank must check. For depositing smaller sums, the bank may check.
If there is money laundering, the bank must report the deposit to the competent authority.
evidence of cash withdrawals can eliminate suspicion. In this respect, the idea with the account statements is not bad.
However: Even if you didn’t pay rent, you’ll probably have expenses. The amount to be paid should therefore be smaller than the amount to be deducted. Since you cannot increase cash in the greenhouse, it would be little credible if exactly the same amount can be repaid.
Why should the amount be smaller? From my wages I have lifted the sum I wanted to save, the rest remained for everyday expenses.
if the amount is smaller than the raised sum, then my saving was meaningless.
Yeah. If it becomes so complicated, the bank would rather leave the investigations to the authority. Saves work and avoids errors.
I didn’t understand that now. I’ve just put the sum that I’ve picked up to the side. Is this unusual or does it lead to investigation?! Because the amount fits together?